【5·15各地区投资者保护宣传日】《投资者适当性管理投资者教育案例汇编》之私募基金篇

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代表人电子产品不请于

理性加入擦亮眼

前录：

代表人入股慈善机构是指在里华人民共和国周边地区，以非公开方式向股票市场募集银行贷款设立的入股慈善机构。随着我国资本市场迅速深化发展，代表人入股慈善机构受到越来越多的股票市场关注。代表人入股慈善机构的入股当选者较高，对股票市场的后果定位灵活性和后果承受灵活性均有尽快，需要具有及格股票市场资格才可购置。保险业在开展代表人入股慈善机构电子产品经销商时，需向股票市场进一步、真实、客观陈述电子产品关的信息，并充分揭示后果，开展科学有效率的评估，将适当的电子产品或者增值经销商或者提供者给适当的股票市场。股票市场应根据自己实际上上述情况购置与自己适当性相匹配的电子产品。

案例：

2020年，某保险业其他部门向某股票市场推介代表人慈善机构时，因该股票市场实际上后果承受灵活性较高，担心代表人慈善机构负债，对代表人慈善机构购置意愿较高，该其他部门为实现自己经销商业绩，暗里允诺的电子产品如果电子产品经常出现负债，将对股票市场开展补偿必要其本金安全，同时合理化夸大市场行情电子产品支出，促使股票市场下单。

2021年因市场行情原因，该代表人慈善机构电子产品估值下跌经常出现负债，股票市场欲赎回并向该其他部门索要索偿以弥补重大损失，其他部门因电子产品负债金额较大，无法开展补偿，表示希望股票市场短期独自所持。于是，该名股票市场滋扰该保险业及该其他部门，尽快索偿其重大损失。经多次调解沟通，该保险业与股票市场再次达成和解。该保险业营业部及关的从业其他部门，因违反关的明文规定，针对非请于电子产品开展请于尽快，被监管部门出具警示函。

提示：

1.根据《代表人入股慈善机构监督监管暂行办法》（以下简称《代表人慈善机构办法》）第十二条，代表人慈善机构及格股票市场尽快最主要：

（1）具有相应后果定位灵活性和后果兼顾灵活性;

（2）入股于单只代表人慈善机构的金额不高于100万元;

（3）计量股票市场净资产不高于1000万元，其所股票市场金融增值资产不高于300万元或者最近三年其所年均税收不高于50万元。其里，金融增值资产最主要银行利息、股票、票据、慈善机构份额、资产监管计划、银行理财电子产品、信托计划、保险电子产品、期货知情权等。

2.《代表人慈善机构办法》第十四至十九条就代表人慈善机构银行贷款募集都以了以下明文规定：一是不得向及格股票市场之外的计量和其所募集银行贷款；二是不得向入股人尽快入股本金不受重大损失或者尽快最低支出；三是经销商代表人慈善机构时，应当对股票市场的后果定位灵活性和后果兼顾灵活性开展评估，并对代表人慈善机构开展后果标准普尔，向后果定位灵活性和后果兼顾灵活性相匹配的股票市场推介代表人慈善机构；四是股票市场应当一一填写后果实地调查问卷，一一尽快资产或者税收上述情况，提供者虚假信息的，要兼顾相应责任；五是股票市场应当必要指派银行贷款来源允许，不得汇聚他人银行贷款入股代表人慈善机构。

3.《保险业卷烟金融增值电子产品监管明文规定》第十四条里明确保险业卷烟金融增值电子产品，不得有下列行为：

（一）采取夸大宣传、虚假宣传等方式误导的电子产品购置金融增值电子产品；

（二）采取抽奖、回扣、赠送实物等方式作用于的电子产品购置金融增值电子产品；

（三）与的电子产品分享入股支出、兼顾入股重大损失；

（四）可用除保险业的电子产品交易结算银行贷款方便使用利息帐号外的其他帐号，代指派人转送的电子产品购置金融增值电子产品的银行贷款；

（五）其他似乎危及的电子产品允许知情权的行为。

保险业从事卷烟金融增值电子产品活动的其他部门不得接受指派人给予的财物或其他利益。

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