注意！3月1日起，存取单笔5万元以上手续费有新要求

近日，中都国人民保险公司业、中都国银行业被保险人主管部门制度委员会、中都国证券主管部门制度委员会联合征求意见《证券市场该机构投资者尽心尽力清查和投资者身分资料及额度记录保存管理制度事先》（中都国人民保险公司业 中都国银行业被保险人主管部门制度委员会 中都国证券主管部门制度委员会令〔2022〕第1号，都有简称《事先》），自2022年3月末1日起施行。

其中都，《事先》第十条讲到，商业银行业、农村居民合作银行业、农村居民信用为政府、村镇银行业等证券市场该机构为自然人投资者办理总额创纪录5折合或者纸钞等值1万美元以上额度存取业务的，不必识别并上报投资者身分，了解并备案资金来源的缺少或者用途，遵循大额额度管理制度的涉及规定。

此外，都有为《事先》要求证券市场该机构不必积极参与投资者尽心尽力清查或识别并上报投资者身分，并备案投资者身分基本信息，留有投资者有效身分证件或者其他身分证明文件的签名或者影印件的情况：

《事先》第九条援引，开发性证券市场该机构、政策性银行业、商业银行业、农村居民合作银行业、农村居民信用为政府、村镇银行业等证券市场该机构和受雇汇兑业务的该机构为之外本该机构开户帐户的投资者提供额度汇款、现钞兑换、票据兑付、玉器原材料买卖、销售各类证券市场产品等一次性额度且额度手续费创纪录总额5折合或者纸钞等值1万美元以上的；一次性额度包括明显有关联关系的数次额度且5日内累计达到上述手续费的。

《事先》第十二条中都援引，证券美国公司、期货美国公司、证券投资Fund管理制度美国公司以及其他受雇Fund销售业务的该机构，向之外本该机构开户帐户的投资者销售各类证券市场产品且额度手续费创纪录总额5折合或者纸钞等值1万美元以上的。

《事先》第十七条援引，非银行业偿付该机构以开户偿付帐户等方法与投资者组织起来业务关系，以及向投资者卖给记名预付卡或者一次性卖给不记名预付卡总额1折合的；通过签约或者绑卡等方法为之外本该机构开户偿付帐户的投资者提供偿付额度处理且额度手续费为创纪录总额1折合或者纸钞等值1000美元以上，或者30天内资金来源双边收付手续费累计总额5折合或者纸钞等值1万美元以上的。

《事先》第二十一条援引，被保险人资产管理制度美国公司、证券市场资产管理制度美国公司、企业集团财务美国公司、证券市场租赁美国公司、汽车证券市场美国公司、消费证券市场美国公司、货币经纪美国公司、借贷美国公司、银行业人事管理合资美国公司以及中都国人民保险公司业具体的其他证券市场该机构在与投资者签订证券市场业务合同且额度手续费有约5万元的。

缺少：央视财经